• iPad mini 6质量翻车 屏幕没法看:苹果惹的祸iPadmini6质量翻车-手机行情 2021-10-18
  • Introduction to Peoples Daily Online 2021-10-18
  • 2021移动互联网蓝皮书:涉企舆情热度攀升 企业面临“新期待” 2021-10-17
  • 2021移动互联网蓝皮书:智能网联汽车向车规级量产演进 2021-10-17
  • 105家企业签网络游戏行业防沉迷自律公约 2021-10-16
  • SM天津滨海城市广场打造新地标 主力商户入驻 2021-09-23
  • FIFA unveils biennial World Cup plan, UEFA threatens boycott 2021-09-22
  • AI、音乐创编……沪免费暑假班拓展“无限可能” 2021-09-21
  • AI“征战”东京奥运会 推动体育赛事变革 2021-09-21
  • @长沙市民,这份疫情期间120呼救指南请查收! 2021-09-21
  • @长沙市民,备好“绿码”,出游乘车仍需戴口罩!——新华网——湖南 2021-09-21
  • @参保人 黑龙江省出台医保关系转移接续新政 2021-09-21
  • @南京市民,“卫新风,宁健康”喊你来打卡 2021-09-21
  • 64名选手比拼护理技能 2021-09-20
  • 28家ST公司面临暂停上市风险 2021-09-19
  • 房产 健康养生 金融 汽车 摄影 教育 新闻资讯 微信热点 法律频道 拉呱社区 微博 数字报 专题 招聘 投稿 活动
    《防范和处置非法集资条例》学习小常识
    发布时间:2021-06-17 16:49  来源:新浪基金  

    超级彩票助手-首页 www.michaelpwhite.com (一)非法集资的定义和基本特征

    根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

    非法集资行为需同时具备三要件:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三

    是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

    1.非法性:“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反囱家金融管理规定”,国务院金融管理部门为“一行两会一局”(“一行”是中国人民银行,“两会”是中国银保监会、中国证监会,“一局”是外汇管理局)。根据现行法律法规,凡是向不特定对象吸收资金的行为(如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等)都需经国务院金融管理部门依法许可。

    2.利诱性:非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

    3.社会性:“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。按照高法院《司法解释》规定,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

    (二)非法集资人的法律责任

    非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176 条非法吸收公众存款罪和第192 条集资诈骗罪?!缎谭ā?76 条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役事并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情形的,处十年以上有期徒刑并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他责任人员,依照前款的规定处罚。有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

    《刑法》192 条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

    《防范和处置非法集资条例》也在第四章“法律责任”中规定了非法集资相关责任主体的法律责任?!短趵返谌豕娑ǎ憾苑欠嗜?,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的???。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50 万元以上500 万元以下的???。构成犯罪的,依法追究刑事责任。第三十一条规定,对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1 倍以上3 倍以下的??罟钩煞缸锏?,依法追究刑事责任?!短趵返谌豕娑ǎ悍欠嗜?、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳??钜逦袷?,先清退集资资金。

    责编:曹旻
    版权声明
          宿迁报业传媒集团旗下媒体宿迁日报、宿迁晚报、 宿迁网所发表之文章与图片,受《中华人民共和国著作权法》的?;?,未经书面许可不得转载。 部分网站的侵权行为,如擅自转载、更改消息来源以及抄袭等,宿迁报业传媒集团及其旗下媒体已经委托有关部门收集相关证据。 本站部分资源来自网络,如有侵犯您的版权及其他权益,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除!